Konfòmite ak lisans
Konfòmite anvan aktivite
Nou pa louvri okenn aktivite ki gen regleman anvan nou jwenn otorizasyon ki koresponn. Nan Etazini, voye lajan entènasyonal mande yon lisans Money Transmitter nan Florid, epi yon money transmitter se anjeneral yon MSB ki anba règ FinCEN ak BSA.
Kat pilye pwogram lan
01IdantifikasyonKYC lè kliyan an antre, idantifikasyon moun k ap resevwa, konsèvasyon dokiman ak mizajou dosye.
02SivèyansSwiv tranzaksyon, jere alèt, kontwòl sanksyon ak pwosedi deklarasyon.
03Rezo ajanChwazi, fòme, kontwole ak sipèvize ajan yo. Pou yon MSB ki dwe enskri, FinCEN mande yon lis ajan ak enfòmasyon ki nesesè yo.
04OditOdit entèn tout tan, odit ekstèn lè yo mande l, ak rapò regleman selon kalandriye ki aplikab.
Sa pwogram konfòmite a kouvri
- KYC
- AML
- sivèyans tranzaksyon
- idantifikasyon benefisyè
- kontwòl sanksyon
- konbat fwod
- konsèvasyon dokiman
- kontwòl ajan
- rapò regleman
- jesyon alèt
- pwosedi deklarasyon
- odit entèn
- odit ekstèn lè yo mande l
Etap otorizasyon nan Etazini
- 01Kreyasyon konpayi anKreye antite a nan Florid ak dokiman kòporatif final yo.
- 02EIN ak kont bank pa lNimewo fiskal federal, apre sa yon kont nan non konpayi an, separe ak kont gwoup la.
- 03Estati MSB ak enskripsyon FinCENKalifye estati a, apre sa enskri — anjeneral se Form 107 yo itilize, ak renouvèlman selon kalandriye regleman an.
- 04Lisans Money Transmitter — FloridLisans lan otorize sèten transmisyon lajan, valè monetè oswa enstriman peman, sitou pa transfè elektwonik oswa Entènèt, ale oswa soti nan kote ki deyò Etazini.
- 05Konfòmite BSA/AML nan operasyonPwogram ekri, yon responsab AML/BSA, fòmasyon, kontwòl ak tras odit.
- 06Egzijans bank ak patnèDilijans bank ak operatè peman anvan nou louvri koridò yo.
Rezèv jiridikSa dokiman sa a pa ye
Konsepsyon enstitisyonèl Zantray Transfert la se pa yon lisans Money Transmitter, se pa yon enskripsyon FinCEN, se pa yon lisans bank, ni yon otorizasyon pou travay nan yon lòt peyi.
Chak aktivite ki gen regleman — transfè lajan, peman, chanj — ouvri sèlman apre nou jwenn otorizasyon ki nesesè yo, epi chak peyi gen analiz jiridik pa l.